Нові правила зняття готівки в Іспанії: попереджайте Hacienda або платіть до €150 000 штраф

28 квітня 2025 року в Іспанії набули чинності суворіші вимоги до великих зняттів готівки. Тепер будь-яка операція від €3 000 підлягає обов’язковому попередньому повідомленню податкової служби (Agencia Tributaria), а порушення карається штрафами до €150 000. Мета нововведень — боротьба з ухиленням від податків, відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.​

Скільки часу маєте на повідомлення

• €3 000 – €99 999 — подайте електронне повідомлення не пізніше 24 годин до візиту у банк.​
• €100 000 і більше — попередьте податкову щонайменше за 72 години.​

Як подати повідомлення

1. Перейдіть на сайт Agencia Tributaria.
2. Авторизуйтеся за допомогою Certificado Digital, Cl@ve PIN або електронного DNI.
3. Заповніть форму із сумою, метою операції та даними одержувача (якщо це не ви).
4. Збережіть квитанцію — її вимагатиме каса банку.

Чого очікувати, якщо не повідомити

Порушення вважають грубим та штрафують на 1–10 % від суми, але не менше €600. Максимальна санкція — €150 000. Банки зобов’язані блокувати операцію й передавати дані підозрілих клієнтів до Hacienda.

Часті питання

• Чи можна «нарізати» суму на багато дрібних? Часті зняття по €800-900 також маркуються як підозрілі та можуть стати підставою для перевірки.​
• Яку форму використовувати? Для знятих або перевезених по країні сум понад €100 000 потрібен Modelo S1.​
• Чи торкнеться це туристів? Так, вимога діє для всіх резидентів і нерезидентів, що знімають гроші в іспанських банках.

Увага: стаття має інформаційний характер і не є юридичною консультацією. Для уточнення деталей звертайтеся до свого банку або безпосередньо до Agencia Tributaria.